Joseph Mardini
يمكن أن تشكل إدارة الشؤون المالية تحدياً للعديد من الشركات الناشئة، حيث يمتلك العديد من أصحاب الشركات الناشئة المهارات اللازمة لصنع منتجات رائعة وتقديم أفضل خدمة، ولكن لسوء الحظ، لا يمتلك البعض المهارات والخبرة في مجال تمويل الأعمال لمطابقتها.
غالباً ما يكون هذا هو السبب الرئيسي لفشل الشركات الناشئة، فقد تبدو إدارة الشؤون المالية وكأنها عمل روتيني شاق، لكن القرارات المالية السيئة يمكن أن تضر بعملك بشكل كبير.
لذا أعددنا لك في هذا المقال خمس نصائح مالية للشركات الناشئة الصغيرة:
أولاً: مراقبة الإنفاق
تعد معرفة مصدر الأموال وأين تذهب أحد أفضل النصائح المالية للشركات الناشئة الصغيرة، حيث يعد تتبع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة عن كثب أمرا ضروريا لإنشاء خارطة طريق مالية لعملك.
عند مراقبة تدفقاتك، ضع في اعتبارك متوسط الإيرادات لكل حساب وعمر قيمة العميل، وعندما يتعلق الأمر بالتدفقات الخارجة، ركز على تكاليف اكتساب العملاء ومعدل التغيير. يمكن أن يمنحك فهم هذه المتغيرات بداية جيدة عند تقييم الصحة المالية العامة لشركتك، مما يسهل عليك إنشاء توقعات التدفق النقدي.
أحد التحديات الفريدة العديدة التي تواجه الشركات الناشئة هو إدارة التدفق النقدي، ستمكن مراقبة التدفق النقدي بعناية الشركات الناشئة الصغيرة من تحليل اتجاهات السوق والاستفادة منها، مما يضمن توفر فائض نقدي كافٍ لدفع النفقات الشهرية وتقديم رؤى حول النواقص المحتملة التي تلوح في الأفق.
إن فهم مصدر أموالك وأين تذهب هو الخطوة الأولى نحو إدارة التدفقات النقدية الفعالة. يمكن لأصحاب الشركات الناشئة أن ينشغلوا بسهولة في تنمية أعمالهم ويمكن أن يقعوا في عادة إهمال بيانات التدفق النقدي الخاصة بهم، لكن من المهم فهم مد وجذر الأموال.
ثانياً: إدارة المحاسبة الخاصة بك
تتضمن المحاسبة جمع البيانات المالية للشركة وتصنيفها وفهمها، المحاسبة ضرورية لأنها تعطي لأصحاب الأعمال نظرة عامة على الصحة المالية العامة للشركة، بما في ذلك التدفق النقدي والمبالغ المستحقة القبض والضرائب والمصروفات.
يمكن لنظام المحاسبة أن يفيد الشركات الناشئة بعدة طرقن فهو يساعد في التنبؤ بالتقديرات المالية.
يجب أن توفر كل شركة ناشئة معلومات حول تقديراتها المالية للمقرضين أو البنوك أو المستثمرين للحصول على الأموال. المحاسبة ضرورية في تطوير خطة العمل، والتي تشمل معدلات نمو بدء التشغيل المقدرة، والتنبؤات الاقتصادية المتوقعة، والنفقات الشهرية المقدرة. هذه المعلومات ضرورية لجذب المزيد من المستثمرين إلى الشركة.
يسمح نظام المحاسبة الموثوق به لأصحاب الشركات الناشئة بالتركيز على الأنشطة التجارية الأساسية، مثل تقديم أفضل المنتجات أو الخدمات، بدلاً من الاهتمام فقط بالتمويل، يحتاج أصحاب الشركات الناشئة إلى إقامة شراكات وبناء علاقات مع خبراء المحاسبة والرواتب. يمكنهم تحمل ضغوط إدارة الشؤون المالية، وتقديم معلومات قيمة، ومساعدتها على النمو وزيادة الربحية، يمكنهم أيضا مساعدة الأعمال في تقليل النفقات والتكاليف، هناك العديد من خيارات التوظيف لمتخصصي الرواتب.
تساعد المحاسبة أيضا في إعداد الضرائب، وتعتبر الضرائب جانبا مهما حيث تواجه العديد من الشركات الناشئة بعض التحديات، هذا هو أحد الجوانب التي تلعب فيها المحاسبة دوراً أساسيا في نمو الشركة الناشئة.
ثالثاً: وضع الميزانية
واحدة من أكثر الطرق فعالية للحفاظ على أموالك في حالة جيدة هي بذل بعض الجهد نحو إدارتها بشكل فعال، أنت بحاجة إلى وضع ميزانية والبقاء على رأس كل شيء، سيكون لكل عمل ميزانية مختلفة اعتمادا على الحجم والصناعة التي يعمل فيها، لهذا السبب يحتاج أصحاب الأعمال إلى ميزانية عمومية يمكنهم مراجعتها. خلاف ذلك، ستكون مسألة وقت فقط قبل أن يفقدوا مسار مواردهم المالية.
يعد إنشاء الميزانية أمرا بالغ الأهمية لبدء الأعمال التجارية لأن لديها أموالاً محدودة ومبيعات منخفضة نسبيا في المراحل الأولى من العمل، وتهدف معظم الشركات الناشئة إلى إحداث تأثير بقليل من المال من خلال دمج استراتيجيات نمو قوية. ومع ذلك، يمكن أن يأتي هذا بنتائج عكسية، لأنه يقلل من الأموال المتاحة للأحداث غير المتوقعة التي تؤدي إلى نقص السيولة.
تتطلب الموازنة تحليل متطلبات رأس المال الخاصة بالعمل بحيث يتم تغطية التكاليف وإدارة التدفق النقدي بشكل فعال، خاصة خلال الأشهر الأولى. تستمر الموازنة في لعب دور مهم في المراحل المختلفة لعملية الأعمال، من دمج مشروعك إلى تشغيل الحملات التسويقية. بمجرد تشغيل عملك، تصبح الميزانية أداة أساسية يمكنك استخدامها لتقييم الإنفاق في كل جانب من جوانب عملك.
رابعاً: الخضوع للتدريب المالي
أحد الأسباب الأكثر شيوعا لفشل بدء الأعمال هو الافتقار إلى المعرفة بالإدارة المالية، يجب على أصحاب الأعمال التفكير في التدريب المالي لتزويد أنفسهم بالمهارات المالية لتعزيز فرصهم في النجاح. من خلال العديد من الدورات التدريبية المخصصة والمخصصة هناك، من الممكن تخصيص تدريبك لتلبية أهدافك.
بغض النظر عن طبيعة العمل، تواجه الشركات الصغيرة تحديات مشتركة. واحد من هؤلاء هو سوء إدارة التدفق النقدي. يمكن أن يساعد التدريب أصحاب الأعمال على فهم التدفق النقدي، كما يمنح التدريب المالي لأصحاب الأعمال رؤى قيمة حول التحديات التي قد يواجهونها.
من إعداد الفواتير إلى إدارة القروض والمخاوف المتعلقة بالرواتب، توفر برامج التدريب المالي لأصحاب الأعمال الأدوات اللازمة لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الشؤون المالية للشركة.
خامساً:إنشاء احتياطي نقدي
يجب أن يكون لأصحاب الأعمال الصغيرة احتياطي نقدي، فهو يساعدهم على الاستعداد للمشاكل غير المتوقعة. راحة البال التي تأتي من وجود احتياطي نقدي لا تقدر بثمن خلال حالة عدم اليقين الاقتصادي.
إن وجود احتياطي نقدي هو نفس وضع المدخرات الشخصية جانباً لحالات الطوارئ، يجب على أصحاب الأعمال الصغيرة أيضا أن يفعلوا الشيء نفسه لأعمالهم.
تعتبر الاحتياطيات النقدية ضرورية لأنها تحمي عملك من خلال توفير التدفق النقدي في حالة النفقات غير المتوقعة أو عند انخفاض الإيرادات. إنه بمثابة صندوق طوارئ لتغطية نفقات الأعمال دون الحاجة إلى الحصول على قرض أو تكديس الديون.
الأموال التي تخصصها ستكون مظلتك إذا واجهت أمطارا غزيرة غير متوقعة. بقدر ما تريد أن تفترض أن التدفق النقدي الخاص بك مستقر، يمكن أن تنقض المفاجآت في أي وقت. إذا لم يكن لديك أموال طارئة، فقد تفقد عملك في لحظة.
